سناریوی واقعی مارجین کال با سطح ۱۰۰٪ در فارکس بدون سطح استاپاوت جداگانه
در این سناریوی آموزشی یاد میگیرید وقتی سطح مارجین کال بروکر ۱۰۰٪ باشد چه اتفاقی برای حساب معاملاتی میافتد. با یک مثال واقعی از معامله EUR/USD میبینید چگونه کاهش Equity میتواند باعث فعال شدن Margin Call و بسته شدن خودکار معامله شود.
سناریوی معاملاتی: سطح مارجین کال ۱۰۰٪ و بدون سطح استاپاوت جداگانه
حالا بیایید تمام اصطلاحات مربوط به مارجین که در درسهای قبلی یاد گرفتید را کنار هم بگذاریم و با بررسی یک سناریوی واقعی معاملاتی، آنها را در عمل ببینیم؛ سناریویی با سطوح متفاوت مارجین کال و استاپاوت.
بروکرهای خردهفروشی فارکس و ارائهدهندگان CFD سیاستهای متفاوتی برای مارجین کال دارند. بعضی از آنها فقط با «مارجین کال» کار میکنند و برخی دیگر، سطوح جداگانهای برای مارجین کال و استاپاوت تعریف میکنند.
در این درس، یک سناریوی واقعی را بررسی میکنیم که در آن از بروکری استفاده میکنید که فقط مارجین کال دارد، سطح مارجین کال آن ۱۰۰٪ است و سطح استاپاوت جداگانهای تعریف نکرده است.
حالا ببینیم وقتی وارد معاملهای میشوید که بهشدت علیه شما حرکت میکند، چه اتفاقی برای حساب مارجین شما میافتد.
مثال کلاسیک مارجین کال
مرحله ۱: واریز وجه به حساب معاملاتی
فرض کنید موجودی حساب شما ۱٬۰۰۰ دلار است.
در ابتدای کار، حساب شما به این شکل دیده میشود:
- موجودی (Balance): 1,000$
- اکوئیتی (Equity): 1,000$
- مارجین استفادهشده (Used Margin): 0
- مارجین آزاد (Free Margin): 1,000$
مرحله ۲: محاسبه مارجین موردنیاز (Required Margin)
میخواهید روی EUR/USD در قیمت 1.15000 یک معامله خرید (لانگ) با ۱ مینیلات (۱۰٬۰۰۰ واحد) باز کنید.
مارجین موردنیاز این جفتارز ۲٪ است.
از آنجا که ارز پایه یورو است:
- ارزش اسمی معامله: 10,000 یورو
- با نرخ 1.15، ارزش دلاری معامله: 11,500 دلار
محاسبه مارجین موردنیاز:
مرحله ۳: محاسبه مارجین استفادهشده
چون فقط یک معامله باز دارید:
- Used Margin = 230$
مرحله ۴: محاسبه اکوئیتی
فرض میکنیم قیمت فعلاً تغییری نکرده و سود یا زیان شناور صفر است.
Equity = 1,000$
مرحله ۵: محاسبه مارجین آزاد
Free Margin = 1,000 – 230 = 770$
مرحله ۶: محاسبه سطح مارجین (Margin Level)
Margin Level = (1,000 / 230) × 100 ≈ 435%
در این وضعیت همهچیز عالی به نظر میرسد.
قیمت علیه شما حرکت میکند!
EUR/USD به اندازه ۵۰۰ پیپ سقوط میکند
قیمت به 1.10000 میرسد.
- زیان شناور: 500 پیپ × 1$ = 500 دلار
- Equity = 1,000 – 500 = 500$
مارجین موردنیاز دوباره محاسبه میشود:
- ارزش اسمی جدید معامله: 11,000$
- Required Margin = 11,000 × 0.02 = 220$
Margin Level ≈ 227%
هنوز بالای ۱۰۰٪ هستید، پس مشکلی وجود ندارد.
EUR/USD دوباره ۲۸۸ پیپ دیگر سقوط میکند
قیمت به 1.07120 میرسد.
- مجموع افت: 788 پیپ
- زیان شناور: 788 دلار
- Equity = 1,000 – 788 = 212$
مارجین موردنیاز جدید:
- ارزش اسمی: 10,712$
- Required Margin ≈ 214$
Margin Level ≈ 99%
مارجین کال!
سطح مارجین شما به زیر ۱۰۰٪ رسیده است.
در این بروکر، این یعنی مارجین کال و بستن خودکار معامله.
با بسته شدن معامله:
- مارجین استفادهشده آزاد میشود
- زیان شناور به زیان واقعی تبدیل میشود
- موجودی حساب به 212 دلار کاهش مییابد
نتیجه نهایی
شما با ۱٬۰۰۰ دلار شروع کردید و حالا فقط ۲۱۲ دلار در حساب دارید.
یعنی ۷۹٪ سرمایهتان از بین رفته است.
در درس بعدی، سناریویی را بررسی میکنیم که بروکر دارای سطح مارجین کال و استاپاوت جداگانه است تا تفاوت آنها را بهتر درک کنید.
